Posted on March 20, 2019Categories บทความโตโร่Tags ,

หุ้นธนาคารน่าลงทุน ปี 2019

บทความเขียนโดย เมื่อปี 2017 ผมเคยเขียนถึงหุ้นธนาคารว่าจะเลือกตัวไหนดี เวลาผ่านไปเกือบสองปีหุ้นธนาคารเหล่านั้นเป็นอย่างไรกันบ้างไปติดตามผลงานกันครับโดยเราจะ focus หรือ ดูว่าปีนี้ตัวไหนยังน่าลงทุนเมื่อเทียบกับตัวอื่นๆ ในกลุ่ม   ผมได้ทำกราฟผลตอบแทนของราคาหุ้นธนาคารทุกตัวในตลาดหุ้นไทย จัดอันดับออกมาตามผลตอบแทนจากราคาหุ้น (ไม่นับผลตอบแทนจากปันผล) เราจะเห็นว่าหุ้นดาวเด่นตั้งแต่ต้นปี ถึง 20 มี.ค. 2019 มีอันดับดังต่อไป TISCO ผลตอบแทนเฉียด 12% ตั้งแต่ต้นปี TCAP ตามมาด้วยธนชาต มีข่าวดีเรื่องการควบรวมกับ TMB ทำให้ราคาปรับตัวเด่นในปีนี้ LHFG หุ้นมาแบบนิ่งๆ เงียบๆ ราคาเขยิบขึ้นมาดีทีเดียว KKP ยังติด top 5 ของหุ้นน่าลงทุน KBANK หุ้นขนาดใหญ่อาจจะสู้แบงค์เล็กไม่ได้เรื่องผลตอบแทนจากราคา BBL TMB CIMBT SCB KTB BAY   หุ้นธนาคารมีให้นัลงทุนเลือกเพียง 11 ตัวในตลาดหุ้นไทย ตาดีได้ ตาร้ายเสีย คงต้องบอกว่าหากจะลงทุนระยะยาวๆ หวังผลตอบแทนจากราคาหุ้นที่จะขึ้นได้เยอะๆ คงต้องเลือกตัวที่อยู่อันดับ 1-5 เพราะ ผลตอบแทนโดยรวมที่ช่วงที่ผ่านมาถือว่าดีกว่าในกลุ่ม อัตราส่วนทางการเงินที่นักลงทุนควรใส่ใจในการวิเคราะห์หุ้นธนาคาร คือ ROE ที่ต้องสูงๆ จึงเป็นที่ดึงดูดใจของนักลงทุน (ท่านใดอยากศึกษาเรื่องการลงทุนหุ้นอย่างจริงจังกับทางสถาบัน สามารถเข้าอบรมได้ที่นี่)   ปีนี้นับเป็นปีที่ท้าทายสำหรับนักลงทุนพอสมควร เนื่องจากทุกคนต่างตั้งตารอถึงผลการเลือกตั้ง ว่าจะออกมาในรูปแบบไหน เสถียรภาพทางการเมืองมีหรือไม่ จึงจะทำให้ตลาดหุ้นไทย ผ่านพ้นช่วงการปรับฐานแล้วมุ่งหน้าไปต่อ หากว่ากันตามสถิติแล้วหลังเลือกตั้งหุ้นมักจะลง ดังนั้น ใครที่เล็งหุ้นธนาคารเอาไว้ ก็เหมาะนักที่จะไปรอช้อนลงทุนช่วงหลังสงกรานต์เพื่อลงทุนระยะยาวๆ ต่อไปหลังจากราคาหุ้นปรับตัวลดลงอย่างมีนัยยะสำคัญ   ธนาคารที่นักลงทุนควรหลักเลี่ยงในการซื้อลงทุนก็คงดูจากอันดับข้างต้นได้นะครับ แล้วพบกันใหม่ครับ   … Continue reading “หุ้นธนาคารน่าลงทุน ปี 2019”

Posted on January 10, 2019Categories บทความโตโร่, สอนเล่นหุ้น มือใหม่Tags ,

ซื้อหุ้นธนาคารไหนดี

บทความเขียนโดย อ.โตโร่   นักลงทุนหลายคนต่างก็ต้องเคยลงทุนในหุ้นธนาคารซักตัว แต่มีหลายคนที่ไม่รู้ว่ามีธนาคารอื่นๆ อีกบ้างมั้ยที่จะซื้อหุ้น แล้วแต่ละธนาคารความน่าสนใจของหุ้นเป็นอย่างไรบ้าง วันนี้ผมจะพาไปทำความเข้าใจกัน เพื่อให้การตัดสินใจลงทุนของท่านนั้นมีข้อมูลประกอบมากขึ้น   ธนาคารในประเทศไทยส่วนใหญ่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์เกือบจะทั้งหมด ยกเว้นธนาคารของรัฐบางแห่ง รายชื่อธนาคารและหุ้นข้างล่างนี้คือรายชื่อหุ้นธนาคารทั้งหมดที่นักลงทุนสามารถซื้อขายเป็นเจ้าของกันได้  เราจะเห็นว่ามีหุ้นธนาคารตั้ง 11 ธนาคารให้เราเลือกลงทุน อันดับแรกๆ คือธนาคารที่ทุกคนรู้จัก มองจากชื่อหุ้นก็พอจะเดาได้ ธนาคารไทยพาณิชย์ (แบงค์ม่วง) ธนาคารกสิกรไทย (แบงค์เขียว) ธนาคารกรุงเทพ (แบงค์น้ำเงิน) ธนาคารกรุงไทย (รัฐวิสาหกิจ) ธนาคารกรุงศรี (แบงค์เหลือง) ธนาคารทหารไทย (แบงค์ฟ้า) ธนาคารทิศโก้ (สีเริ่มซ้ำละ สีฟ้าๆ) ธนาคารเกียรตินาคิน (สีซ้ำเหมือนกัน ฟ้าๆ) ธนาคารแลนด์แอนเฮาส์ ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย   อันดับหุ้นข้างต้นเรียงลำดับตามความใหญ่ หรือ Market Capitalization ก็คือ มูลค่าหุ้นตามตลาด บางคนยัง งงๆ เอาเป็นว่าหุ้นไหนนักลงทุนให้มูลค่าหุ้นมากกว่ากันเป็นอันเข้าใจ ณ ตอนนี้นักลงทุนในตลาด ให้มูลค่าหุ้นแบงค์ม่วงมากที่สุด เลยขึ้นมาเป็นอันดับหนึ่ง ตามมาด้วยแบงค์เขียว เรามาดูราคาหุ้นกลุ่มธนาคารกันบ้างดีกว่าว่าปี 2018 ที่ผ่านมาเป็นอย่างไรบ้าง   กราฟด้านล่าง (ผมอาจจะไม่ได้ปรับสีตามสีธนาคารนะครับ ดูดีๆ) เราจะพบว่าเส้นราคาหุ้นสีแดง คือหุ้น KBANK เส้นสีส้มคือ BBl และ เส้นสีเทาๆ ตรงกลางคือ SCB อย่าสับสนกันนะครับ Market Capitalization กับราคาหุ้นมันคนละอันกันแต่เกี่ยวข้องกัน กราฟนี้แสดงถึงราคาหุ้นในปีที่ผ่านมา เป็นราคาต่อหุ้น หุ้นแบงค์อื่นๆ จะอยู่ด้านล่าง   เป็นที่ชัดเจนว่าหุ้น … Continue reading “ซื้อหุ้นธนาคารไหนดี”

Posted on February 12, 2018February 12, 2018Categories ความรู้เรื่องหุ้น, บทความโตโร่, วิเคราะห์หุ้นTags

เรียนรู้หุ้นธนาคารของไทย

บทความเขียนโดย   ปี 2018 นับว่าเป็นปีที่น่าตื่นเต้นอีกปีสำหรับการลงทุนในหุ้น เพราะ ดัชนีหุ้นไทยได้ทำจุดสูงสุดใหม่ไว้ที่ 1848 จุด สูงที่สุดในรอบเกือบสี่สิบปีหลังปี 40 ตอนวิกฤตต้มยำกุ้ง ทำให้ตลาดหุ้นกลับมาดูน่าสนใจมากอีกครั้ง   วันนี้ผมอยากจะมาเขียนบทความเกี่ยวกับหุ้นธนาคาร เพื่อให้นักลงทุนได้ทำความเข้าใจถึง ข้อมูลพื้นฐานเบื้องต้น รวมถึงผลตอบแทนที่ผ่านมาในหุ้นกลุ่มนี้ เพื่อที่นักลงทุนจะได้ทราบก่อนนำไปประกอบการตัดสินใจเลือกลงทุนในหุ้นธนาคารด้วยตนเองต่อไปครับ   ในตลาดหุ้นไทยตอนนี้มีหุ้นธนาคารอยู่ 11 ธนาคาร โดยเรียงลำดับตาม Market Cap ดังต่อไปนี้ Market Cap คืออะไร Market Cap คือมูลค่ารวม ณ ราคาตลาดของบริษัท ณ ขณะนั้น เอาเป็นว่าให้นักลงทุนมองภาพว่าหากเรามีเงินไม่จำกัด จะใช้เงินเท่าไหร่ในการกว้านซื้อหุ้นทั้งหมดของบริษัท มันก็คือ มูลค่าตลาดรวมที่นักลงทุนตีค่าให้กับหุ้นตัวนั้น ณ ขณะนั้น     จากตารางด้านล่างนี้เราจะพบว่า KBANK กสิกร นำมาเป็นอันดับหนึ่งในปี 2018 ณ ขณะวันที่ 12 ก.พ. 2561 ตามมาด้วย SCB และ BBL ซึ่งก็คือไทยพาณิชย์ และ ธ.กรุงเทพ ธนาคารที่เล็กสุด คือ CIMBT   ตัวเลขนี้สะท้อนถึงความมั่นใจของนักลงทุนในหุ้นตัวนั้นๆ ยิ่ง Market Cap มาก ก็แสดงว่านักลงทุนให้มูลค่าหุ้นที่สูงขึ้นกับพื้นฐานกิจการนั้นๆ ในแต่ละช่วงเวลา Market Cap ก็จะเปลี่ยนไปตามราคาหุ้น   Market Cap นี้เอง … Continue reading “เรียนรู้หุ้นธนาคารของไทย”

Posted on September 8, 2017September 8, 2017Categories บทความโตโร่Tags ,

เล่นหุ้นแบงค์ใหญ่ ตัวไหนเจ็บสุด

บทความเขียนโดย   วันนี้ได้ทำวิจัยเกี่ยวกับราคาหุ้นธนาคารขนาดใหญ่หลายตัว เลยอยากจะนำข้อมูลบางส่วนมาให้นักลงทุน หรือเทรดเดอร์ หรือใครก็แล้วแต่ที่กำลังสนใจเล่นหุ้น ได้นำข้อมูลไปประกอบการตัดสินใจ   หุ้นที่ผมนำมาให้ดูประกอบไปด้วย BBL, KBANK, SCB, และ KTB ซึ่งเป็นธนาคารที่ทุกท่านล้วนแล้วแต่เคยใช้บริการกันแล้วทั้งนั้น BBL หุ้นธนาคารกรุงเทพ กราฟเส้นสีน้ำเงิน KBANK หุ้นธนาคารกสิกรไทย กราฟเส้นสีส้ม SCB หุ้นธนาคารไทยพาณิชย์ กราฟเส้นสีแดง KTB หุ้นธนาคารกรุงไทย กราฟเส้นสีเขียว ธนาคารเหล่านี้เป็นธนาคารที่อยู่คู่ประเทศมาช้านาน ผ่านประสบการณ์ปี 40 หรือปีที่สถาบันการเงินเกือบสี่สิบแห่งล้มหายตายจากไป จนเหลือธนาครเท่าที่เห็นใจปัจจุบัน ผมได้นำเอาข้อมูลการซื้อขายหุ้นตั้งแต่ปี 1986 จนถึงปีล่าสุด 2017 มาให้ดู เพื่อจะได้ทราบถึงวัฎจักร ความเป็นมาเป็นไปในอดีตจนถึงปัจจุบัน มันจะทำให้เราเห็นถึงความรุ่งโรจน์ในอดีต และ ความหายนะ ในบางช่วงเวลา เมื่อกาลเวลาผ่านไป คนในปัจจุบันอาจจะได้เรียนรู้บางอย่างจากข้อมูลในอดีต เพื่อป้องกันไม่ให้ซ้ำรอยเดิม   กราฟข้างต้นแสดงถึงความรุ่งเรืองจนถึงขีดสุดของตลาดหุ้นไทยก่อนปี 40 ขณะนั้นตลาดหุ้นได้ขึ้นไปทดสอบระดับ 1,700 จุด สูงที่สุดตั้งแต่ตั้งตลาดหุ้นไทยมา เนื่องจากรัฐบาลในขณะนั้น นำโดย พลเอก ชาติชาย ที่ต้องการเป็นเสือในอาเซียน มีการลงทุนขนาดใหญ่มากมายมหาศาล กู้เงินต่างประเทศเข้ามาลงทุนกันมือเติบ หากมองธุรกิจทั้งภาครัฐและเอกชนขณะนั้น ทุกคนต่างมองถึงความรุ่งโรจน์อย่างฉุดไม่อยู่   อย่างไรก็ตาม สูงสุด อาจจะคืนสู่สามัญได้ หากรากฐานไม่มั่นคง ช่วงปี 40 พลเอก ชวลิต ได้ประกาศลอยตัวค่าเงินบาท จาก 50 หรือ 25 บาทในช่วงข้ามคืน ทำให้ทุกคนที่ยืมเงินในประเทศหน้ามืด จากหนี้ล้าน กลายเป็น … Continue reading “เล่นหุ้นแบงค์ใหญ่ ตัวไหนเจ็บสุด”

Posted on August 10, 2010July 23, 2012Categories ข้อมูลพื้นฐานหุ้นTags , , ,   Leave a comment on TCAP บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน)

TCAP บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน)

บริษัทฯ เป็นบริษัทแม่ของกลุ่มธุรกิจทางการเงินธนชาต ซี่งบริษัทในกลุ่มธนชาต จัดแบ่งประเภทการประกอบธุรกิจ ออกเป็นสองกลุ่ม 1) กลุ่มธุรกิจการเงิน ซึ่งประกอบด้วย ธุรกิจธนาคารพาณิชย์ ธุรกิจบริหารสินทรัพย์ ธุรกิจหลักทรัพย์ ธุรกิจประกัน ?ธุรกิจลีสซิ่ง และ 2) ธุรกิจสนับสนุน ที่ประกอบด้วย ธุรกิจโบรกเกอร์ ธุรกิจบริการ ธุรกิจกฎหมายและประเมินราคา ธุรกิจการพัฒนาฝึกอบรม ที่ถือได้ว่าเป็นกลุ่มที่ประกอบธุรกิจทางการเงินครบวงจร โดยแยกธุรกิจและการดำเนินงานอย่างชัดเจน ในส่วนของช่องทางการบริการทางการเงินของกลุ่มจะผ่านเครือข่ายและช่องทางการบริการของ ธนาคารธนชาต จำกัด (มหาชน) ?ธนาคารธนชาต? เป็นหลักตามแนวทางส่งเสริมของทางการที่กำกับดูแล โดยสามารถกล่าวถึงประกอบธุรกิจแต่ละบริษัทได้ ดังนี้ ก)??? บริษัทที่ประกอบธุรกิจทางการเงิน ได้แก่ บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจการลงทุน (Holding Company) โดยเป็นบริษัทแม่ของกลุ่มธุรกิจทางการเงินธนชาต ธนาคารธนชาต จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์ และธุรกิจอื่นที่ธนาคารแห่งประเทศไทย ?ธปท.? อนุญาต ได้แก่ การเป็นนายหน้าประกันภัย? การเป็นนายหน้าประกันชีวิต? ธุรกิจตัวแทนสนับสนุนการจำหน่ายหน่วยลงทุน บริษัทหลักทรัพย์ ธนชาต จำกัด (มหาชน) ได้รับอนุญาตจากกระทรวงการคลังให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์แบบ ก (Full License)ได้แก่ การเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การค้าหลักทรัพย์ การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ การเป็นที่ปรึกษาการลงทุน การจัดการกองทุนรวม การจัดการกองทุนส่วนบุคคล กิจการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ และการจัดการเงินร่วมลงทุน และได้ประกอบธุรกิจสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแบบ ส-1? นอกจากนี้ บริษัทยังดำเนินธุรกิจอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องและสนับสนุนธุรกิจหลักทรัพย์ ได้แก่ ธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงิน ธุรกิจซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ธุรกิจตัวแทนสนับสนุนการขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุน และธุรกิจนายทะเบียนหลักทรัพย์ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน … Continue reading “TCAP บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน)”

Posted on May 10, 2010Categories ข้อมูลพื้นฐานหุ้นTags , ,   Leave a comment on BBL ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)

BBL ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)

BBL หุ้นแบงก์หลายๆ ตัวช่วงขึ้นตามตลาดนั้นต้องบอกว่าราคาใกล้เต็มมูลค่าพื้นฐาน ทำให้ gap ในการเล่นมีน้อยลง พอขึ้นมากๆ เข้าแรงเชียร์ก็ตามมา มีการปรับเป้าบ้างล่ะ จนนักลงทุนไม่ได้ขายในที่สุดตกกลับมาที่เดิมเข้าสู่วังวน หุ้นมีกำไรถือไม่ยอมขายพอปรับลงก็จะซื้อถัวเพิ่มเงินเข้าไปไม่จบสิ้น การเล่นหุ้นแบงก์ต้องระวัง เพราะมีกรอบการเคลื่อนไหวที่ชัดเจนกว่าหุ้นกลุ่มอื่นๆ นักลงทุนแค่มีวินัยก็สามารถซื้อต่ำ ขายสูงๆ ได้ อย่าง BBL เป็นต้น กรอบแนวรับประมาณ 120 บาท แนวต้านประมาณ 135 บาท อยู่ตรงเนียะมาหลายเดือน ถ้าลงต่ำแบบ panic จะมีแนวรับ 115 บาทน่าซื้อที่สุด ในระยะที่ผ่านมาลงมาแถวนี้อยู่หลายครั้งแล้วและก็เด้งกลับไปได้ถึง 10 บาทภายใน 1 week ทางเทคนิคได้สร้างรูป W-Shape ช่วงลงไม่ค่อยมีใครกล้าซื้อเพราะกลัวลงต่อ พอเด้งขึ้นก็มาไล่ซื้อเจอดอยของรอบประจำ คราวนี้ตลาดกำลังผันผวน เด็กแนวว่าถ้าเห็น 115-117 จะน่ารับยิ่งต่ำยิ่งน่าเอา ด้านพื้นฐานมองเลยไป Q2 พบว่าจะมีบันทึกกำไรพิเศษราว 1.8 ? 2 พันล้านบาท จากการขาย ACL ให้กับ ICBC ของจีน upside สูง 30% ค่า P/BV 1.1 เท่า ต่ำกว่า กลุ่มธนาคารราคาพื้นฐานไกลโพ้น อย่าไปหวังไกล ตั้งรับเอาไว้ และดู กรอบต้าน แถว 125 บาท เล่นได้อย่างนี้ก็เก่งแล้ว

Posted on April 20, 2010April 20, 2010Categories บทวิเคราะห์หุ้นTags , , , , , , , , , ,   Leave a comment on หุ้นธนาคาร 2553

หุ้นธนาคาร 2553

8 หุ้นแบงก์อวดงบQ1พุ่งเฉียด 27%?? *กูรูเชียร์ KBANK- SCB- BBL หุ้นแบงก์ทยอยโชว์ผลงาน ไตรมาส 1/2553 โต 26.97 % กำไรพุ่งรวม 16,933.85 ลบ. จาก 13,336.57 ลบ.ในปีก่อน ดาวจรัสของกลุ่มอวดกำไรเจ๋งสุดยกให้ KK กำไรเพิ่มขึ้น 116.10 % ส่วน ACL กำไรน้อยสุด 0.34% ด้านโบรกฯ หวั่นQ2/53 มีโอกาสชะลอตัวลง เหตุการเมืองกระทบ ทำความมั่นใจภาคธุรกิจลดลง บั่นทอนความสามารถในการชำระหนี้ บล.พัฒนสิน เชื่อเป็นจังหวะทยอยซื้อสะสมระยะยาว ชู KBANK- SCB- BBL ทยอยประกาศผลประกอบการไตรมาส 1/2553 ออกมาแล้วสำหรับหุ้นในกลุ่มธนาคารพาณิชย์ ซึ่งโดยส่วนใหญ่กำไรปรับตัวเพิ่มขึ้นอย่างชัดเจน หลังจากการตั้งสำรองหนี้ลดลงรวมถึงรับรู้รายได้จากค่าธรรมเนียมต่างๆ โดยเฉพาะรายได้เงินปันผลรับจากกองทุนวายุภักษ์ ขณะที่ฐานทางการเงินยังคงแข็งแกร่ง แต่แนวโน้มของผลประกอบการดังกล่าวในไตรมาสต่อไปจะยังคงเติบโตต่อเนื่องได้ หรือไม่ คงต้องติดตามอย่างใกล้ชิด เนื่องจากเหตุการณ์ทางการเมืองยังกดดันบรรยากาศการลงทุน สำรวจความเคลื่อนไหวราคาหุ้นกลุ่มธนาคารพาณิชย์ พบว่า ราคาหุ้นส่วนใหญ่ปรับเพิ่มขึ้นได้ โดยธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KBANK ราคาหุ้นปรับตัวขึ้นค่อนข้างแรง โดย ปิดการซื้อขายวานนี้ (20 เม.ย.2553) อยู่ที่ 91.50 บาท เพิ่มขึ้น 6.25 บาท หรือ 7.33% มูลค่าการซื้อขาย 1,826.17 ล้านบาท ขณะที่ราคาหุ้น ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) หรือ … Continue reading “หุ้นธนาคาร 2553”